ACE 미국주식 15% 프리미엄 배당 ETF 3종 분석

1. 갈수록 증가하는 미국 투자

요즘, 미국 투자에 관심 많으시죠? 아무래도 국장의 성과가 좋지않다보니, 국장에서 투자하시던 많은 분들이 미장으로 넘어간다는 이런 뉴스기사도 심심찮게 볼 수 있는 것 같습니다.

https://biz.heraldcorp.com/view.php?ud=20240614050241

‘국장’서 ‘미장’으로 짐 싸는 개미들

해외주식 매수세는 해외투자 문턱이 낮아진 데다 국내증시 매력도가 상대적으로 떨어진 영향을 미친 것 같습니다.

올해 미국주식 보유액은 전년 대비 19.81% 늘었다고 하며, 사상 첫 해외주식 보유액 900억달러를 돌파하기도 했습니다. 

이러한 흐름가운데, 많은 분들은 아래와 같은 고민들을 하시고 계실 것 같습니다.

 

1. 이미 미장은 오를만큼 많이 오른 것 같고, 오히려 앞으로 하락할 것이 걱정되는데 그래도 계속 미장에 투자하는 것이 괜찮을까?
2. 미장에서는 수익이 연 250만원이 넘으면 세금 폭탄을 맞는다는데, 국장에 남는 게 낫지 않을까?

 

이런 것을 보면, 많은 투자자분들에게 있어서 꾸준한 인컴 소득에 대한 니즈가 높은 것 같다 생각됩니다. 그리고, 현재 괜찮다 느껴지는 주식시장도 결국에는 AI를 중심으로 계속해서 상승장을 이끌어가고 있으며, 언제 무너질지 모르는 불안감을 갖고 투자를 하게 됩니다.

---

2. 거시적인 투자환경 및 외부적인 불안요소들 

투자 환경을 분석해보자면,

1. 코로나 이후 금리가 굉장히 가파르게 올라가서 장기간 높은 수준을 유지하고 있으며,
2. 연준의 의도와는 다르게 높은 인플레이션 수준도 이어지는 등 불확실한 요소들이 산재하고 있음.

외부적으로는,

1. 이스라엘 하마스, 우크라이나전쟁등 불안정한 시장가운데 주식시장은 건재하게 올라왔으나,
2. 많은 투자자 분들은 앞으로의 위기를 대비해야 한다고 많이들 생각하고 있는 것 같음.

그러한 배경에서 단일 종목에서 발생할 수 있는 변동성도 관리하면서 월배당을 받을 수있는 ETF를 많이 찾고 있다 생각됩니다.

 

---

3. 안정적인 투자를 찾아가는 이들을 위한 팁

월배당 ETF를 고를 때 이런 점을 고려하시면 좋습니다.

1. 투자하시는 ETF가 어디에 투자가 되는지 먼저 잘 봐야함.
2. 월배당을 꾸준하게 받을 수 있는 구조인지/ 월배당이 투자처의 성장성에 저해를 주지 않는지 봐야함.
3. 무조건 배당을 많이 준다고 좋은 것은 아니며, 장기적으로 배당을 줄 수 있는지를 봐야함.

 

이러한 점들을 모두 고려할 때 투자할만한 다양한 ETF들을 찾으실 수 있지만, 그 중에서도 한국 투자에서 지난 4월 새롭게 출시한 ETF가 있어 가져와봤습니다.

소개 드릴 상품은 세 가지 입니다. 이름에서 보듯이 어느 종목에 투자하는지 명확하게 알 수 있습니다.

1. [480020] ACE 미국빅테크7+15%프리미엄분배(합성)

2. [480030] ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성)

3. [480040] ACE 미국반도체 15%프리미엄분배(합성)

프리미엄은 타겟 프리미엄을 뜻하는 것으로, 커버드 콜을 활용한 전략을 말하는 것입니다.

커버드콜은 콜 옵션(살 권리)을 매도하는 것임. 이 두가지가 합성되다보니, 어느정도에서 만나서 상단이 막히게 되는 구조가 커버드콜의 구조임. 한편으로는 폭발적으로 상승하는 주식은 상단을 막는다는 점이 단점이 될 수 있으나, 다르게 얘기하면 하락폭 또한 제한이 있기 때문에 안정적으로 투자를 가져갈 수 있음.

그러나, 타겟 프리미엄 전략은 타겟한 프리미엄을 가져가지 위해서 적정한 수준만 콜옵션 매도를 가져가는 것임. 기초자산의 상승 움직임을 참여할 수 있다는 점이 장점임.

100% 커버드콜은 상방이 완전히 제한되는 것이며, 성장에 참여하는 점에서는 15% 커버드콜이 전략적으로 이점을 가져가는 것이라 볼 수 있음.

ACE 미국빅테크7은 우리가 잘 아는 빅테크 애플, MS, 엔비디아 등 7개 회사에 투자하며 데일리 OTM 콜옵션 전략을 사용합니다.

두번째 종목인 ACE 미국 빅테크 플러스 15% 프리미엄으로 나스닥 100개 중 상위 10개 기업에 투자하며 데일리 OTM 콜옵션 전략을 사용합니다.

세번째 종목은 에이스 미국 반도체 15% 프리미엄으로 나스닥에 상장된 30개 반도체 기업에 투자하며 데일리 OTM 콜옵션 전략을 사용합니다. 

특히나 이 제품들은 커버드 콜 상품으로 시세 차익 해소, 높은 배당금을 제공하는 것이 장점입니다.

데일리 otm 콜 옵션 매도로 그동안 커버드콜의 단점이라고 여겨졌던 시세 차익을 일부 해소시켰습니다. 추가로 높은 배당금까지 지급하면서 월배당 구조를 갖고 있습니다.

---

4. ACE 미국 ETF의 강점

이들의 가장 큰 특징은 안정성이 아닐까 생각됩니다. 그러한 이유로는 아래의 세가지를 꼽을 수 있을텐데요.

1. 미국 대표 지수 기반

2. 높은 15%의 배당금

3. 매달 꼬박꼬박 받는 월배당

 

앞에서 투자배경과 외부환경에 대해 설명드렸듯이, ACE 미국 ETF는 투자자들의 우려와 관심을 모두 잡은 ETF라 볼 수 있습니다. ETF는 아무래도 보수가 얼마인지가 중요할텐데요. 미국 주식 15% 프리미엄 3종의 총 비용은 0.45%입니다.

 

---

5. ACE 미국 ETF의 아쉬운 점

 완벽한 ETF가 존재하지 않듯, 이 제품도 아쉬운 점이 있습니다.

S&P500과 나스닥 급등 시, 상승분에 대한 시세 차익을 온전히 가져오지 못하며, 커버드 콜에 대한 신뢰 부족을 언급하고 싶습니다. 그러나, 다양하게 비교하고 검증시기를 지켜볼 필요가 있다고 볼 수 있습니다. 또한, 급등 시기는 일부이기 때문에 장기 투자하면서 지켜본다면 성과는 더 좋지 않을까 생각됩니다.

그러나 앞서 언급했던 투자하면서 겪고 있는 어려움들, 고민이 되는 부분들을 해소시켜줄 수 있는 상품이라 생각되며, 무엇보다 ISA 계좌를 이용한 이자이연의 복리효과를 함께 누려보시길 추천드립니다.

 

---

 

6. 2024년 6월 분배금 안내 (ACE 미국주식15% 프리미엄분배 시리즈)

한국투자 홈페이지에서는 공지사항을 통해 매달 배당에 대해 공지로 안내해줍니다. 매달 홈페이지에 들어가서 내가 보유한 주식 1주 당 얼마씩 그 달에 배당되는지를 찾아본다면 월세 받듯 따박따박 들어오니, 이보다 좋은 소식이 없겠죠?

https://www.aceetf.co.kr/cs/notice/2061

한국투자 ACE ETF

한국투자의 홈페이지 공지사항에서는 아래와 같이 환매 중지일, 분배락일, 분배금 지급기준일, 분배금 지급일까지 달력으로 한눈에 잘 볼 수 있도록 안내하고 있습니다. 혹시나 ACE ETF를 매수하셨다면, 매달 초 홈페이지에 들어가서 이번 달 배당은 얼마가 나올지 한번 찾아보시는 것도 기분이 좋아질 듯 합니다!

한국투자 ACE ETF

 

---

7. 투자 현황 및 분배금 입금내역

개인적으로는 장투 및 적립식 투자를 생각하면서 ISA계좌에 투자를 시작해가고 있습니다. 소소한 금액이지만 매월 적립식으로 꾸준히 투자해가보고자 합니다. ISA 계좌에서 몇달전부터 가지고 있던 종목보다 ACE ETF가 더 수익률 좋은거 실화입니까..? ㅎㅎ 아무래도 요즘 반도체 중심으로 나스닥이 크게 상승해서 그런 것도 있겠지만, 괜시리 기분은 좋아지는 듯 합니다.

매달 받는 배당금이 점차 증가되어가는걸 지켜보면서 기분좋게 장기투자 해나가고자 합니다.

---

8. ACE ETF 투자 이벤트 정보 공유

새로운 ETF 출시 기념으로 한국투자에서는 이벤트를 진행하고 있습니다. 이번기회에 투자하시면서 이벤트도 함께 참여하셔서 경품도 한번 받아가보시면 어떨까 생각하며, 이벤트 정보도 함께 공유합니다. 자세한 내용은 아래 링크 참고하셔요!

https://www.aceetf.co.kr/cs/notice/1961

한국투자 ACE ETF

 

주의: 본 게시글은 자료를 기반으로 한 개인의 요약자료/참고사항일 뿐 투자의 모든 결정과 책임은 투자자에게 있습니다.